KYC та AML політика

Політика з питань запобігання легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та дотримання принципів KYC (AML/KYC-політика)

Товариства з обмеженою відповідальністю «Лімон»

1. Загальні положення

1.1. Товариство з обмеженою відповідальністю «Лімон» (ЄДРПОУ 43618640), що провадить свою діяльність з організації та проведення азартних ігор казино в мережі Інтернет (надалі – Організатор) на підставі рішення Комісії з регулювання азартних ігор та лотерей № 603 від 27 вересня 2021 року, цим документом затверджує політику щодо виявлення та запобігання будь-якій діяльності з легалізації (відмивання) коштів, отриманих злочинним шляхом та фінансування тероризму в продуктах і послугах, які Організатор пропонує своїм клієнтам (Гравцям) (надалі – AML/KYC-Політика).

1.2. Скорочення (абревіатури) у вказаній AML/KYC-Політиці вживаються в наступних значеннях:

* AML (англ. Anti-money laundering) – протидія легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення;

* KYC (англ. know your customer) – політика «Знай свого клієнта», що означає, що Організатор повинен ідентифікувати та встановити особу клієнта (Гравця), перш ніж проводити фінансову операцію;

* ПВК/ФТ - запобігання та протидія легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення;

* PEP (англ. Politically Exposed Persons) - фізична особа, яка є політично значущою особою, членом її сім'ї або особою, пов'язаною з політично значущою особою, або юридична особа, кінцевий бенефіціарний власник якої є політично значущою особою, членом її сім'ї або особою, пов'язаною з політично значущою особою.

* СУО - спеціально уповноважений орган (Державна служба фінансового моніторингу України).

1.2.1. Інші терміни вживаються в розумінні Правил Організатора та чинного законодавства України.

1.3. AML/KYC-Політика є нормативним документом Організатора, який визначає стандарти, які виконує Організатор для запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, і сприяє зниженню всіх можливих ризиків участі Організатора у будь-якій незаконній діяльності. Вона затверджується відповідно до внутрішніх документів Організатора у сфері фінансового моніторингу та оприлюднюється на офіційному вебсайті Організатора в мережі Інтернет (https://championcasino.ua)  (далі - Вебсайт) та в  Мобільному додатку «ChampionCasino». 

1.4. Реєструючись на Вебсайті Організатора /Мобільному додатку ChampionCasino, клієнт (Гравець) беззастережно приймає умови AML/KYC-Політики та зобов’язується дотримуватися її.

1.5. Ця AML/KYC-Політика розроблена з урахуванням вимог міжнародного законодавства та діючого законодавства України, у тому числі, яке регулює діяльність Організатора у сфері ПВК/ФТ, зокрема:

* Закону України «Про державне регулювання діяльності щодо організації та проведення азартних ігор» № 768-1X від 14.07.2020 (із наступними змінами і доповненнями);

* Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» № 361-1X від 06.12.2019 (із наступними змінами і доповненнями);

* Наказу міністерства фінансів України від 07.06.2024 № 282 «Про затвердження Положення про здійснення фінансового моніторингу суб’єктами первинного фінансового моніторингу, державне регулювання і нагляд за діяльністю яких здійснює Міністерство фінансів України» (із наступними змінами і доповненнями);

* Постанови Кабінету Міністрів України «Про затвердження ліцензійних умов у сфері організації та проведення азартних ігор» № 1341 від 21.12.2020 (з наступними змінами і доповненнями);

* Постанови Кабінету Міністрів України від 09.09.2020 № 850 «Деякі питання організації фінансового моніторингу» (із наступними змінами і доповненнями);

* Постанови Кабінету Міністрів України від 22.07.2020 № 622 «Про затвердження Порядку формування переліку осіб, пов’язаних з провадженням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції» (із наступними змінами і доповненнями);

* Постанови Кабінету Міністрів України від 05.08.2020 № 677 «Про порядок формування переліку держав (юрисдикцій), що не виконують чи неналежним чином виконують рекомендації міжнародних, міжурядових організацій, задіяних у сфері боротьби з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму чи фінансуванням розповсюдженням зброї масового знищення» (із наступними змінами і доповненнями);

* Рекомендацій Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням коштів (FATF), результатів національної оцінки ризиків, рекомендацій Міністерства фінансів України, типологічних досліджень СУО та міжнародних стандартів у цій сфері.

1.6. Відповідно до пункту 2 статті 2 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» № 361-1X від 06.12.2019 (далі - Закон) виконання Організатором вимог цього Закону, зокрема у сфері ПВК/ФТ не є порушенням в частині обробки персональних даних. Обробка персональних даних відповідно до вимог цього Закону здійснюється без отримання згоди субʼєкта персональних даних.

1.7. AML/KYC-Політика Організатора спрямована на забезпечення відповідності проведення фінансових операцій міжнародним стандартам та чинному законодавству України у сфері ПВК/ФТ. У свою чергу Організатор здійснює ретельний аналіз актуальності та відповідності ідентифікаційних документів клієнтів (Гравців) під час проведення належної перевірки відповідно до чинного законодавства України, нормативних документів Організатора з питань ПВК/ФТ та визначеного ризик-орієнтованого підходу Організатора.

1.8. Організатор є субʼєктом первинного фінансового моніторингу та дотримується вимог чинного законодавства України у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.

1.9. AML/KYC-Політика спирається на ряд внутрішніх процедур та підходів, які створені Організатором відповідно та на виконання законодавства у сфері ПВК/ФТ, а саме:

* прийнятий Організатором ризик-орієнтований підхід;

* обізнаність про клієнта (Гравця) (KYC);

* моніторинг активності клієнта (Гравця);

* навчання персоналу Організатором з питань дотримання законодавства у сфері ПВК/ФТ;

* ведення та збереження документації. 

2. Ризик-орієнтований підхід

2.1. Ризик-орієнтований підхід застосовується Організатором на постійній основі, який забезпечує виявлення, ідентифікацію, оцінку всіх наявних та потенційних ризиків у сфері ПВК/ФТ, а також своєчасне розроблення та вжиття заходів щодо управління ризиками, що забезпечує мінімізацію таких ризиків залежно від їх рівня. 

2.2. При застосуванні ризик-орієнтованого підходу, який передбачений внутрішніми документами з питань фінансового моніторингу, Організатор також враховує Національну оцінку ризиків, офіційні типологічні дослідження у сфері ПВК/ФТ, які підготовлені та оприлюдненні СУО на власному вебсайті і рекомендації Міністерства фінансів України та FATF.

2.3. Ризик-орієнтований підхід застосовується Організатором за самостійно визначеними критеріями ризику з урахуванням Критеріїв ризиків, затверджених Наказом Міністерства фінансів України від 28.12.2022 № 465 «Про затвердження Критеріїв ризиків легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» (із наступними змінами і доповненнями).

Організатор враховує, зокрема, такі категорії ризику:

* ризик, пов’язаний за типом клієнта (Гравця):

* клієнт (Гравець) є фізичною особою, яка є політично значущою особою, членом її сім’ї або особою, пов’язаною з політично значущою особою;

* клієнт (Гравець) має реєстраційні ознаки;

* клієнт (Гравець) має підозрілу поведінку;

* клієнт (Гравець)  є гравцем в азартних іграх на великі суми;

- ризик, пов’язаний з географічним розташуванням держави (юрисдикції), в якій зареєстрований або перебуває клієнт (Гравець);

- ризик, пов’язаний за типом та способом надання послуги (продукту).

2.4. Організатор відповідно до законодавства та внутрішніх документів, прийнятих відповідно та на виконання законодавства у сфері ПФК/ФТ, зокрема забезпечує функціонування належної системи управління ризиками та здійснює визначення (виявлення), оцінку/переоцінку, моніторинг та контроль ризиків з метою їх мінімізації. 

3. Обізнаність про клієнта (KYC)

3.1. Організатор здійснює кожен із заходів належної перевірки клієнтів (Гравців), які, зокрема у себе включають:

* ідентифікацію та верифікацію клієнта (Гравця);

* проведення на постійній основі моніторингу ділових відносин та фінансових операцій клієнта (Гравця), що здійснюються у процесі таких відносин, щодо відповідності таких фінансових операцій наявній у Організатора інформації про клієнта (Гравця), його діяльність та ризик (у тому числі, в разі необхідності, про джерело коштів, пов’язаних з фінансовими операціями);

* забезпечення актуальності отриманих та існуючих документів, даних та інформації про клієнта (Гравця).

3.2. Організатор категорично забороняє участь в азартних іграх на Вебсайті/Мобільному додатку ChampionCasino особі, яка:

* недієздатна та обмежено дієздатна;

* не досягла 21-річного віку;

* відповідно до законодавства має відповідні обмеження;

* перебуває в стані наркотичного чи алкогольного сп’яніння;

* визнана Організатором небажаною відповідно до Правил та Умов Організатора;

* внесена до Реєстру осіб, яким обмежено доступ до гральних закладів та/або участь в азартних іграх.

3.3. При ідентифікації та верифікації, встановленні даних клієнта (Гравця) Організатор проводить перевірку клієнтів (Гравців) на наявність/відсутність в переліку осіб, пов’язаних з провадженням терористичної діяльності, у санкційних списках, осіб внесених до Реєстру осіб, яким обмежено доступ до гральних закладів та/або участь в азартних іграх, приналежність клієнтів (Гравців) до країн із високим ступенем ризику (чорний список FATF; країн, що здійснюють збройну агресію проти України; країн, які віднесені до переліку офшорних зон; інші списки), визначення політично значущих осіб (РЕР) та інші заходи, що безпосередньо відносяться до KYC-Політики.

3.4. Клієнт (Гравець), що має звʼязок з країнами, що здійснюють збройну агресію проти України, є:

- громадянином держави, що здійснює збройну агресію проти України (крім громадян такої держави, яким надано статус учасника бойових дій після 14 квітня 2014 року), та/або особа, місцем постійного проживання (перебування, реєстрації) якої є держава, що здійснює збройну агресію проти України;

- учасником (акціонером) яких є громадянин держави, що здійснює збройну агресію проти України (крім громадян такої держави, яким надано статус учасника бойових дій після 14 квітня 2014 року), та/або особа, місцем постійного проживання (перебування, реєстрації) якої є держава, що здійснює збройну агресію проти України;

- учасником (акціонером) юридичної особи, створеної та зареєстрованої відповідно до законодавства держави, що здійснює збройну агресію проти України;

- учасником (акціонером) юридичної особи спільно з громадянином держави, що здійснює збройну агресію проти України (крім громадян такої держави, яким надано статус учасника бойових дій після 14 квітня 2014 року), та/або особою, місцем постійного проживання (перебування, реєстрації) якої є держава, що здійснює збройну агресію проти України, та/або юридичною особою, створеною та зареєстрованою відповідно до законодавства держави, що здійснює збройну агресію проти України;

- має ділові відносини з громадянином держави, що здійснює збройну агресію проти України (крім громадян такої держави, яким надано статус учасника бойових дій після 14 квітня 2014 року), та/або особою, місцем постійного проживання (перебування, реєстрації) якої є держава, що здійснює збройну агресію проти України;

- має ділові відносини з юридичною особою, створеною та зареєстрованою відповідно до законодавства держави, що здійснює збройну агресію проти України;

- має ділові відносини з юридичною особою, учасником (акціонером) (що має частку в статутному капіталі 10 і більше відсотків) якої є держава, що здійснює збройну агресію проти України, та/або громадянина держави, що здійснює збройну агресію проти України (крім громадян такої держави, яким надано статус учасника бойових дій після 14 квітня 2014 року), та/або особа, місцем постійного проживання (перебування, реєстрації) якої є держава, що здійснює збройну агресію проти України, та/або юридична особа, створена та зареєстрована відповідно до законодавства держави, що здійснює збройну агресію проти України;

- володільцем цінними паперами (крім акцій) юридичної особи, створеної та зареєстрованої відповідно до законодавства держави, що здійснює збройну агресію проти України, та/або самої такої держави;

- щодо якого під час здійснення моніторингу фінансових операцій із застосуванням ризик-орієнтованого підходу за результатами перевірки джерела коштів установлено, що джерело коштів, пов’язаних з фінансовою операцією такого клієнта, походить з держави, що здійснює збройну агресію проти України;

- здійснює прямо та/або опосередковано передавання (отримання) активів до (з) України, використовуючи депозитарну установу, банк, іншу фінансову установу та небанківського надавача платіжних послуг, місцем перебування та/або реєстрації якого є держава, що здійснює збройну агресію проти України.

3.5. Організатор під час здійснення ідентифікації (верифікації, встановлення даних) клієнта (Гравця) через Вебсайт/Мобільний додаток ChampionCasino використовує методи верифікації, що використовуються відповідно до чинного законодавства України.

3.6. Організатор під час проведення належної перевірки клієнта (Гравця) може встановлювати для:

* фізичної особи резидента - прізвище, ім’я та (за наявності) по батькові, дату народження, номер (та за наявності - серію) паспорта громадянина України (або іншого документа, що посвідчує особу та відповідно до законодавства України може бути використаний на території України для укладення правочинів), дату видачі та орган, що його видав, відомості про місце проживання або місце перебування, реєстраційний номер облікової картки платника податків, або документ, що підтверджує відмову від нього, унікальний номер запису в Єдиному державному демографічному реєстрі (за наявності). 

* фізичної особи нерезидента - прізвище, ім’я та (за наявності) по батькові, дату народження, номер (та за наявності - серію) паспорта (або іншого документа, що посвідчує особу та відповідно до законодавства України може бути використаний на території України для укладення правочинів), дату видачі та орган, що його видав, громадянство, відомості про місце проживання або місце тимчасового перебування в Україні, реєстраційний номер облікової картки платника податків, унікальний номер запису в Єдиному державному демографічному реєстрі (за наявності).

3.7. Організатор залишає за собою право відмовити клієнту (Гравцю) у доступі до Особистого кабінету у звʼязку з відсутністю у такого клієнта (Гравця) реєстраційного номеру облікової картки платника податків та/або у випадку відмови від РНОКПП, крім випадків, коли відсутність РНОКПП підтверджена відповідною довідкою встановленого зразка.

3.8. Організатор при проходження належної перевірки має право вимагати надання іншої додаткової інформації та документів, які необхідні для проведення належної перевірки, а фізична особа, яка реєструється через Вебсайт/Мобільний додаток ChampionCasino або вже зареєстрована через Вебсайт/Мобільний додаток ChampionCasino  повинна надати всі необхідні документи та інформацію. Інформація повинна бути достовірною та повною, а документи – чинними на дату їх подання.

3.9. Заходи для виконання належної перевірки можуть включати вивчення інформації про фінансовий стан клієнта (Гравця), рід діяльності, ігрову активність та дії клієнта (Гравця) на Ігровому балансі (рахунку). 

3.10. Організатор під час здійснення належної перевірки для встановлення мети та характеру майбутніх ділових відносин з’ясовує розмір доходів, соціальний стан клієнта (Гравця) та орієнтований обсяг послуг, які планує отримати клієнт (Гравець).

3.11. Клієнт (Гравець) несе повну відповідальність за достовірність наданих ним документів та інформації відповідно до діючого законодавства України. 

3.12. Строки ідентифікації (верифікації, встановлення даних) фізичної особи встановлюються індивідуально для кожного та залежать від дій окремої фізичної особи, швидкості надання необхідних документів та проходження необхідних процедур.

3.13. Під час проходження процедури належної перевірки, фізична особа, яка має намір взяти участь в азартних іграх через Вебсайт/Мобільний додаток ChampionCasino повинна повідомити Організатора про належність до політично значущих осіб, членів їх сімей або пов’язаних з ними осіб. У разі, якщо на момент проходження процедури належної перевірки клієнт (Гравець) не належав до РЕР, але у будь-який момент після проходження відповідної процедури набув статусу РЕР, такий клієнт (Гравець) повинен повідомити Організатора про набуття такого статусу не пізніше 3 (трьох) календарних днів з дня настання відповідних змін.

3.14. Політично значущі особи - фізичні особи, які є національними, іноземними публічними діячами та діячами, які виконують публічні функції в міжнародних організаціях. 

Національні публічні діячі - фізичні особи, які виконують або виконували в Україні визначні публічні функції. Детальніший список визначений у частині 1 статті 1 Закону.

Іноземні публічні діячі - фізичні особи, які виконують або виконували визначні публічні функції в іноземних державах. Детальніший список визначений у частині 1 статті 1 Закону.

Діячі, які виконують публічні функції в міжнародних організаціях - посадові особи міжнародних організацій, які обіймають або обіймали посаду керівника (директора, голови правління або іншу) чи заступника керівника в таких організаціях або виконують чи виконували будь-які інші керівні (визначні публічні) функції на найвищому рівні, в тому числі в міжнародних міждержавних організаціях, члени міжнародних парламентських асамблей, судді та керівні посадові особи міжнародних судів.

Особи, пов’язані з політично значущими особами, - фізичні особи, які відповідають хоча б одному з таких критеріїв:

* відомо, що такі особи мають спільне з політично значущою особою бенефіціарне володіння юридичною особою, трастом або іншим подібним правовим утворенням або мають будь-які інші тісні ділові зв’язки з політично значущими особами;

* є кінцевими бенефіціарними власниками юридичної особи, трасту або іншого подібного правового утворення, про які відомо, що вони де-факто були утворені для вигоди політично значущих осіб.

До членів сім’ї політично значущих осіб відносяться чоловік/дружина або прирівняні до них особи, син, дочка, пасинок, падчерка, усиновлена особа, особа, яка перебуває під опікою або піклуванням, зять та невістка і прирівняні до них особи, батько, мати, вітчим, мачуха, усиновлювачі, опікуни чи піклувальники.

3.15. Фізична особа, при реєстрації на Вебсайті/Мобільному додатку ChampionCasino, погоджується з тим, що вона:

* дотримується правових норм, в тому числі міжнародних, які спрямовані на запобігання та протидію легалізації (відмивання) коштів, отриманих злочинним шляхом, фінансування тероризму та розповсюдження зброї масового знищення, незаконним обігом грошових коштів, фінансовим шахрайством;

* використовуватиме виключно законне походження коштів та належні саме їй, зарахованих на власний Ігровий баланс (рахунок) для участі в азартних іграх;

* надаватиме своєчасно при заходах належної перевірки та всіх інших подальших перевірках всі необхідні, актуальні, достовірні відомості та документи;

* зобовʼязується вживати максимальних зусиль для запобігання прямої чи опосередкованої співучасті в будь-якій незаконній діяльності та в будь-яких незаконних фінансових операціях з використанням Вебсайту/Мобільного додатку ChampionCasino.

4. Моніторинг активності клієнта (Гравця)

4.1. Організатор здійснює моніторинг діяльності кожного клієнта (Гравця) з метою виявлення та запобігання будь-яких підозрілих (шахрайських) операцій/підозрілої діяльності. У свою чергу, клієнт (Гравець) погоджується з тим, що у разі виявлення підозрілої діяльності/підозрілих (шахрайських) операцій вказаного клієнта (Гравця) при використанні Вебсайту/Мобільного додатку ChampionCasino, Організатор залишає за собою право на проведення додаткової перевірки, обмежити використання Особистого кабінету клієнта (Гравця), призупинити або скасувати будь-які Транзакції по Ігровому балансу (рахунку) до закінчення перевірки. Організатор при прийнятті зазначених рішень керується нормами чинного законодавства України.

4.2. Процедура додаткової перевірки також передбачає обовʼязкове підтвердження контактного номеру телефону.

4.3. У випадку, якщо під час додаткової перевірки виявлено докази або підтверджується підозрілість діяльності/підозрілих (шахрайських) операцій, - Організатор має право відмовитись від підтримання ділових відносин з таким клієнтом (Гравцем), заблокувати Особистий кабінет гравця, анулювати будь-які зроблені таким Гравцем ставки та отримані ним Внутрішньоігрові виграші.

4.4. Якщо клієнт (Гравець) уникає або повністю відмовляється від проходження перевірок, не надає запитуваної інформації або документів, що її підтверджують, не відповідає або ухиляється від спілкування з Організатором, Організатор залишає за собою право анулювати результати участі клієнта (Гравця) в азартних іграх, з моменту надіслання такому клієнту (Гравцю) відповідного запиту, або з моменту вчинення клієнтом (Гравцем) дій, спрямованих на порушення чинного законодавства в Україні чи Правил Організатора.

4.5. Надання клієнтом (Гравцем) відомостей та/або документів, що є неправдивими, підробленими, неточними або спотвореними, так, що покликані ввести Організатора в оману, є порушенням Правил Організатора. 

4.6. Виплата грошових коштів (Виграшів (призів) може здійснюватися виключно на банківський рахунок, що належить особі, яка ідентифікована як Гравець (власник Особистого кабінету на Вебсайті/Мобільному додатку ChampionCasino). Виплата грошових коштів третім особам заборонена. Внутрішні транзакції між Гравцями (Ігровими балансами (рахунками) також заборонені. 

4.7. Організатор має право вимагати від клієнта (Гравця) додаткову інформацію щодо приналежності платіжних засобів клієнту (Гравцю). Якщо платіжні засоби, які обрано клієнтом (Гравцем) для здійснення Виплати, відрізняються від використаних ним для внесення Депозиту для участі в азартних іграх, Організатор має право зупинити здійснення відповідної транзакції до надання додаткової інформації та документів, що її підтверджують.

4.8. Організатор має право передавати інформацію про клієнтів (Гравців), включаючи особисті дані та історію ставок до державних органів та фінансових установ у випадках визначених діючим законодавством України. Організатор вказане право має здійснювати без отримання попередньої згоди клієнта (Гравця).

4.9. Організатор зобовʼязаний на виконання вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ повідомляти СУО про відмову від встановлення (підтримання) ділових  відносин/проведення фінансової операції, порогові фінансові операції та підозрілі фінансові операції (діяльність) клієнтів (Гравців) у випадках визначених чинним законодавством України.

5. Навчання персоналу Організатором з питань дотримання законодавства у сфері ПВК/ФТ

5.1. Організатор, з метою належного забезпечення функціонування внутрішньої системи фінансового моніторингу, на постійній основі розробляє, затверджує та проводить аналіз внутрішніх документів з питань фінансового моніторингу в обсязі, необхідному для ефективного функціонування системи запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.

5.2. Організатор, відповідно до внутрішніх документів у сфері фінансового моніторингу,  розподіляє та фіксує повноваження посадових осіб таким чином, щоб вони розуміли покладені на них обовʼязки та порядок їх виконання. 

5.3. Організатор на постійній основі забезпечує проведення навчальних заходів для працівників, які мають відношення до внутрішньої системи фінансового моніторингу.

5.4. Організатор проводить внутрішню перевірку або незалежний аудит діяльності на предмет дотримання законодавства у сфері ПВК/ФТ не рідше 1 (одного) разу на календарний рік.

6. Ведення та збереження документації

6.1. Організатор зберігає всі записи та документи (у тому числі електронні), їхні копії, інформацію, відомості, отримані з метою виконання вимог у сфері ПВК/ФТ, у тому числі стосовно належної перевірки клієнтів (Гравців) (зокрема щодо ідентифікації/верифікації, встановлення даних Гравців), дані стосовно кожної фінансової операції на Ігровому балансі (рахунку), а також осіб, яким було відмовлено Організатором у встановленні ділових відносин та/або проведенні фінансових операцій, а також іншу інформацію, повʼязану з легалізацією (відмиванням) коштів, отриманих незаконним шляхом. Вказана інформація та документи зберігаються щонайменше 5 (пʼять) років.

6.2. Організатор використовує систему автоматизації процесів фінансового моніторингу з метою підвищення ефективності, точності та дотримання вимог чинного законодавства, у тому числі стосовно системи резервного копіювання та зберігання інформації.

6.3. Ця AML/KYC-Політика є невід’ємною частиною Правил та умов Організатора азартних ігор, Договору про участь в азартних ігор казино в мережі Інтернет (оферта), Політики конфіденційності, а також інших внутрішніх документів Організатора, що регламентують порядок надання послуг з з організації та проведення азартних ігор у мережі Інтернет. Реєструючись на Вебсайті або в Мобільному додатку ChampionCasino, клієнт (Гравець) підтверджує ознайомлення з цією Політикою та погоджується з її умовами.

6.4. Ця Політика AML/KYC вступає в силу з дати її затвердження Організатором. Організатор попереджає клієнтів (Гравців) про зміни шляхом публікування актуальної редакції Політики AML/KYC на Вебсайті та в Мобільному додатку.