KYC и AML политика

Политика по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и соблюдению принципов KYC (AML/KYC-политика)

Общества с ограниченной ответственностью «Лимон»

1. Общие положения

1.1. Общество с ограниченной ответственностью «Лимон» (ЕГРПОУ 43618640), осуществляющее свою деятельность по организации и проведению азартных игр казино в сети Интернет (далее – Организатор) на основании решения Комиссии по регулированию азартных игр и лотерей № 603 от 27 сентября 2021 года, этим документом утверждает политику по выявлению и предотвращению любой деятельности по легализации (отмыванию) средств, полученных преступным путем и финансированию терроризма в продуктах и услугах, которые Организатор предлагает своим клиентам (Игрокам) (далее – AML/KYC-Политика).

1.2. Сокращения (абревиатуры) в указанной AML/KYC-политике употребляются в следующих значениях:

* AML (англ. Anti-money laundering) – противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения;

* KYC (англ. know your customer) – политика «Знай своего клиента», что означает, что Организатор должен идентифицировать и установить личность клиента (Игрока), прежде чем проводить финансовую операцию;

* ПВК/ФТ - предотвращение и противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения;

* PEP (англ. Politically Exposed Persons) - физическое лицо, являющееся политически значимым лицом, членом его семьи или лицом, связанным с политически значимым лицом, или юридическое лицо, конечный бенефициарный владелец которого является политически значимым лицом, членом его семьи или лицом, связанным с ним.

* СУО – специально уполномоченный орган (Государственная служба финансового мониторинга Украины).

1.2.1. Другие термины употребляются в понимании Правил Организатора и действующего законодательства Украины.

1.3. AML/KYC-Политика является нормативным документом Организатора, который определяет стандарты, которые Организатор выполняет для предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения, и способствует снижению всех возможных рисков участия Организатора в любой незаконной деятельности. Она утверждается в соответствии с внутренними документами Организатора в сфере финансового мониторинга и обнародуется на официальном вебсайте Организатора в сети Интернет (https://championcasino.ua) (далее – Вебсайт) и в Мобильном приложении «ChampionCasino».

1.4. Регистрируясь на Вебсайте Организатора/Мобильном приложении ChampionCasino, клиент (Игрок) безоговорочно принимает условия AML/KYC-политики и обязуется соблюдать ее.

1.5. Эта AML/KYC-Политика разработана с учетом требований международного законодательства и действующего законодательства Украины, в том числе регулирующего деятельность Организатора в сфере ПЯВК/ФТ, в частности:

* Закона Украины «О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр» № 768-1X от 14.07.2020 (с последующими изменениями и дополнениями);

* Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» № 361-1X от 06.12.2019 (с последующими изменениями и дополнениями);

* Приказа министерства финансов Украины от 07.06.2024 № 282 «Об утверждении Положения об осуществлении финансового мониторинга субъектами первичного финансового мониторинга, государственное регулирование и надзор за деятельностью которых осуществляет Министерство финансов Украины» (с последующими изменениями и дополнениями);

* Постановления Кабинета Министров Украины «Об утверждении лицензионных условий в сфере организации и проведения азартных игр» № 1341 от 21.12.2020 (с последующими изменениями и дополнениями);

* Постановления Кабинета Министров Украины от 09.09.2020 № 850 «Некоторые вопросы организации финансового мониторинга» (с последующими изменениями и дополнениями);

* Постановления Кабинета Министров Украины от 22.07.2020 № 622 «Об утверждении Порядка формирования перечня лиц, связанных с осуществлением террористической деятельности или в отношении которых применены международные санкции» (с последующими изменениями и дополнениями);

* Постановления Кабинета Министров Украины от 05.08.2020 № 677 «О порядке формирования перечня государств (юрисдикций), которые не выполняют или ненадлежащим образом выполняют рекомендации международных, межправительственных организаций, задействованных в сфере борьбы с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма или финансированием распространения оружия массового уничтожения (с последующими изменениями и дополнениями);

* Рекомендаций Группы по разработке финансовых мер по борьбе с отмыванием средств (FATF), результатов национальной оценки рисков, рекомендаций Министерства финансов Украины, типологических исследований СУО и международных стандартов в этой сфере.

1.6. В соответствии с пунктом 2 статьи 2 Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» № 361-1X от 06.12.2019 (далее - Закон) выполнение Организатором требований настоящего Закона, в частности, в сфере ПВК/ФТ не является нарушением в части обработки персональных данных. Обработка персональных данных в соответствии с требованиями настоящего Закона производится без получения согласия субъекта персональных данных.

1.7. AML/KYC-Политика Организатора направлена на обеспечение соответствия проведения финансовых операций международным стандартам и действующему законодательству Украины в сфере ПВК/ФТ. В свою очередь Организатор осуществляет тщательный анализ актуальности и соответствия идентификационных документов клиентов (Игроков) во время проведения надлежащей проверки в соответствии с действующим законодательством Украины, нормативными документами Организатора по вопросам ПВК/ФТ и определенного риск-ориентированного подхода Организатора.

1.8. Организатор является субъектом первичного финансового мониторинга и соблюдает требования действующего законодательства Украины в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

1.9. AML/KYC-Политика опирается на ряд внутренних процедур и подходов, созданных Организатором в соответствии и на выполнение законодательства в сфере ПВК/ФТ, а именно:

* принятый Организатором риск-ориентированный подход;

* осведомленность о клиенте (Игроке) (KYC);

* мониторинг активности клиента (Игрока);

* обучение персонала Организатором по вопросам соблюдения законодательства в сфере ПВК/ФТ;

* ведение и хранение документации.

2. Риск-ориентированный подход

2.1. Риск-ориентированный подход применяется Организатором на постоянной основе, который обеспечивает выявление, идентификацию, оценку всех имеющихся и потенциальных рисков в сфере ПВК/ФТ, а также своевременную разработку и принятие мер по управлению рисками, что обеспечивает минимизацию таких рисков в зависимости от их уровня.

2.2. При применении риск-ориентированного подхода, предусмотренного внутренними документами по вопросам финансового мониторинга, Организатор также учитывает Национальную оценку рисков, официальные типологические исследования в сфере ПВК/ФТ, подготовленные и обнародованные СУО на собственном вебсайте и рекомендации Министерства финансов Украины и FATF.

2.3. Риск-ориентированный подход применяется Организатором по самостоятельно определенным критериям риска с учетом Критериев рисков, утвержденных Приказом Министерства финансов Украины от 28.12.2022 №465 «Об утверждении Критериев рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения» (со следующими изменениями и дополнениями)/

Организатор учитывает, в частности, следующие категории риска:

- риск, связанный с типом клиента (Игрока):

* клиент (Игрок) является физическим лицом, которое является политически значимым лицом, членом его семьи или лицом, связанным с политически значимым лицом;

* клиент (Игрок) имеет регистрационные признаки;

* клиент (Игрок) имеет подозрительное поведение;

* клиент (Игрок) является игроком в азартных играх на большие суммы;

- риск, связанный с географическим расположением государства (юрисдикции), в котором зарегистрирован или находится клиент (Игрок);

- риск, связанный с типом и способом предоставления услуги (продукта).

2.4. Организатор в соответствии с законодательством и внутренними документами, принятыми соответственно и на выполнение законодательства в сфере ПВК/ФТ, в частности, обеспечивает функционирование надлежащей системы управления рисками и осуществляет определение (обнаружение), оценку/переоценку, мониторинг и контроль рисков с целью их минимизации.

3. Осведомленность о клиенте (KYC)

3.1. Организатор осуществляет каждую из мер надлежащей проверки клиентов (Игроков), которые, в частности, в себя включают:

- идентификацию и верификацию клиента (Игрока);

- проведение на постоянной основе мониторинга деловых отношений и финансовых операций клиента (Игрока), осуществляемых в процессе таких отношений, относительно соответствия таких финансовых операций имеющейся у Организатора информации о клиенте (Игрока), его деятельности и риске (в том числе, в случае необходимости, об источнике средств, связанных с финансовыми операциями);

- обеспечение актуальности полученных и существующих документов, данных и информации о клиенте (Игроке).

3.2. Организатор категорически запрещает участие в азартных играх на Вебсайте/Мобильном приложении ChampionCasino лицу, которое:

- недееспособно и ограниченно дееспособно;

- не достигло 21-летнего возраста;

- в соответствии с законодательством имеет соответствующие ограничения;

- находится в состоянии наркотического или алкогольного опьянения;

- признано Организатором нежелательним в соответствии с Правилами и Условиями Организатора;

- внесено в Реестр лиц, которым ограничен доступ к игорным заведениям и/или участие в азартных играх.

3.3. При идентификации и верификации, установлении данных клиента (Игрока) Организатор проводит проверку клиентов (Игроков) на наличие/отсутствие в перечне лиц, связанных с осуществлением террористической деятельности, в санкционных списках, лиц внесенных в Реестр лиц, которым ограничен доступ к игорным заведениям и/или участие в азартных играх, принадлежность клиентов (Игроков) к странам с высокой степенью риска (черный список FATF; стран, осуществляющих вооруженную агрессию против Украины; стран, отнесенных к перечню оффшорных зон; другие списки), определение политически значимых лиц (РЕР) и другие меры, непосредственно относящиеся к KYC-политике.

3.4. Клиент (Игрок), имеющий связь со странами, осуществляющими вооруженную агрессию против Украины, является:

- гражданином государства, осуществляющего вооруженную агрессию против Украины (кроме граждан такого государства, которым предоставлен статус участника боевых действий после 14 апреля 2014 года), и/или лицо, местом постоянного проживания (пребывания, регистрации) которого является государство, осуществляющее вооруженную агрессию против Украины;

- участником (акционером) которых является гражданин государства, осуществляющий вооруженную агрессию против Украины (кроме граждан такого государства, которым предоставлен статус участника боевых действий после 14 апреля 2014 года), и/или лицо, местом постоянного проживания (пребывания, регистрации) которого является государство, осуществляющее вооруженную агрессию против Украины;

- участником (акционером) юридического лица, созданного и зарегистрированного в соответствии с законодательством государства, осуществляющего вооруженную агрессию против Украины;

- участником (акционером) юридического лица совместно с гражданином государства, осуществляющего вооруженную агрессию против Украины (кроме граждан такого государства, которым предоставлен статус участника боевых действий после 14 апреля 2014 года), и/или лицом, местом постоянного проживания (нахождения, регистрации) которого является государство, осуществляющее вооруженную агрессию против Украины и/или юридическим лицом созданным и зарегистрированным в соответствии с законодательством государства, осуществляющего вооруженную агрессию против Украины;

- имеет деловые отношения с гражданином государства, осуществляющего вооруженную агрессию против Украины (кроме граждан такого государства, которым предоставлен статус участника боевых действий после 14 апреля 2014 года), и/или лицом, местом постоянного проживания (пребывания, регистрации) которого является государство, осуществляющее вооруженную агрессию против Украины;

- имеет деловые отношения с юридическим лицом, созданным и зарегистрированным в соответствии с законодательством государства, осуществляющего вооруженную агрессию против Украины;

- имеет деловые отношения с юридическим лицом, участником (акционером) (имеющим долю в уставном капитале 10 и более процентов) которого является государство, осуществляющее вооруженную агрессию против Украины, и/или гражданина государства, осуществляющего вооруженную агрессию против Украины (кроме граждан такого государства, которым предоставлен статус участника боевых действий после 14 апреля 2014 года), и/или лицо местом постоянного проживания (пребывания, регистрации) которого является государство, осуществляющее вооруженную агрессию против Украины, и/или юридическое лицо, созданное и зарегистрированное в соответствии с законодательством государства, осуществляющего вооруженную агрессию против Украины;

- владельцем ценными бумагами (кроме акций) юридического лица, созданного и зарегистрированного в соответствии с законодательством государства, осуществляющего вооруженную агрессию против Украины, и/или самого такого государства;

- относительно которого при осуществлении мониторинга финансовых операций с применением риск-ориентированного подхода по результатам проверки источника средств установлено, что источник средств, связанных с финансовой операцией такого клиента, происходит из государства, осуществляющего вооруженную агрессию против Украины;

- осуществляет прямо и/или косвенно передачу (получение) активов в (с) Украины, используя депозитарное учреждение, банк, другое финансовое учреждение и небанковского поставщика платежных услуг, местом пребывания и/или регистрации которого является государство, осуществляющее вооруженную агрессию против Украины.

3.5. Организатор при осуществлении идентификации (верификации, установки данных) клиента (Игрока) через Вебсайт/Мобильное приложение ChampionCasino использует методы верификации, используемые в соответствии с действующим законодательством Украины.

3.6. Организатор во время проведения надлежащей проверки клиента (Игрока) может устанавливать для:

- физического лица резидента - фамилия, имя и (при наличии) отчество, дату рождения, номер (и при наличии - серию) паспорта гражданина Украины (или иного документа, удостоверяющего личность, который в соответствии с законодательством Украины может быть использован на территории Украины для заключения сделок), дату выдачи и орган, который его выдал, сведения о месте проживания или месте пребывания, номер учетной карты налогоплательщика, или документ, подтверждающий отказ от него, уникальный номер записи в Едином государственном демографическом реестре (при наличии).

- физического лица нерезидента - фамилия, имя и (при наличии) отчество, дату рождения, номер (и при наличии - серию) паспорта (или иного документа, удостоверяющего личность, который в соответствии с законодательством Украины может быть использован на территории Украины для заключения сделок), дату выдачи и орган, его выдавший, гражданство, сведения о месте жительства или месте временного пребывания, уникальный номер записи в Едином государственном демографическом реестре (при наличии).

3.7. Организатор оставляет за собой право отказать клиенту (Игроку) в доступе к Личному кабинету в связи с отсутствием у такого клиента (Игрока) регистрационного номера учетной карточки налогоплательщика и/или в случае отказа от РНОКПП, кроме случаев, когда отсутствие РНОКПП подтверждено соответствующей справкой установленного образца.

3.8. Организатор при прохождении надлежащей проверки имеет право требовать предоставления другой дополнительной информации и документов, необходимых для проведения надлежащей проверки, а физическое лицо, которое регестрируется через Вебсайт/Мобильное приложение ChampionCasino или уже зарегистрированное через Вебсайт/Мобильное приложение ChampionCasino должно предоставить все необходимые документы и информацию. Информация должна быть достоверной и полной, а документы действительны на дату их представления.

3.9. Меры по выполнению надлежащей проверки могут включать изучение информации о финансовом состоянии клиента (Игрока), роде деятельности, игровой активности и действиях клиента (Игрока) на Игровом балансе (счете).

3.10. Организатор при осуществлении надлежащей проверки для установления целей и характера будущих деловых отношений выясняет размер доходов, социальное состояние клиента (Игрока) и ориентированный объем услуг, которые планирует получить клиент (Игрок).

3.11. Клиент (Игрок) несет полную ответственность за достоверность предоставленных им документов и информации в соответствии с действующим законодательством Украины.

3.12. Сроки идентификации (верификации, установки данных) физического лица устанавливаются индивидуально для каждого и зависят от действий отдельного физического лица, скорости предоставления необходимых документов и прохождения необходимых процедур.

3.13. Во время прохождения процедуры надлежащей проверки, физическое лицо, намеревающееся принять участие в азартных играх через Вебсайт/Мобильное приложение ChampionCasino должно уведомить Организатора о принадлежности к политически значимым лицам, членам их семей или связанным с ними лицам. В случае, если на момент прохождения процедуры надлежащей проверки клиент (Игрок) не принадлежал к РЕР, но в любой момент после прохождения соответствующей процедуры получил статус РЕР, такой клиент (Игрок) должен уведомить Организатора о приобретении такого статуса не позднее 3 (трех) календарных дней со дня наступления соответствующих изменений.

3.14. Политически значимые лица – физические лица, являющиеся национальными, иностранными публичными деятелями и деятелями, выполняющими публичные функции в международных организациях.

Национальные публичные деятели – физические лица, выполняющие или выполнявшие в Украине выдающиеся публичные функции. Более подробный список определен в части 1 статьи 1 Закона.

Иностранные публичные деятели – физические лица, выполняющие или выполнявшие выдающиеся публичные функции в иностранных государствах. Более подробный список определен в части 1 статьи 1 Закона.

Деятели, выполняющие публичные функции в международных организациях - должностные лица международных организаций, занимающие или занимавшие должность руководителя (директора, председателя правления или другую) или заместителя руководителя в таких организациях или выполняющие или выполнявшие любые другие руководящие (выдающиеся публичные) функции на высшем уровне, в том числе в международных межгосударственных организациях, члены международных парламентских ассамблей, судьи и руководящие должностные лица международных судов.

Лица, связанные с политически значимыми лицами, - физические лица, отвечающие хотя бы одному из следующих критериев:

- известно, что такие лица имеют общее с политически значимым лицом бенефициарное владение юридическим лицом, трастом или другим подобным правовым образованием или -имеют какие-либо другие тесные деловые связи с политически значимыми лицами;

- являются конечными бенефициарными владельцами юридического лица, траста или другого подобного правового образования, о которых известно, что они де-факто были созданы для выгоды политически значимых лиц.

К членам семьи политически значимых лиц относятся муж/жена или приравненные к ним лица, сын, дочь, пасынок, падчерица, усыновленное лицо, лицо, находящееся на попечении или попечительстве, зять и невестка и приравненные к ним лица, отец, мать, отчим, мачеха, усыновитель.

3.15. Физическое лицо, при регистрации на Вебсайте/Мобильном приложении ChampionCasino, соглашается с тем, что оно:

- соблюдает правовые нормы, в том числе международные, направленные на предотвращение и противодействие легализации (отмыванию) средств, полученных преступным путем, финансирование терроризма и распространение оружия массового уничтожения, незаконным оборотом денежных средств, финансового мошенничества;

- будет использовать исключительно законное происхождение средств и принадлежащие именно ей, зачисленных на собственный Игровой баланс (счет) для участия в азартных играх;

- будет предоставлять своевременно при проходжении надлежащей проверки и других дальнейших проверках все необходимые, актуальные, достоверные сведения и документы;

- обязуется предпринимать максимальные усилия для предотвращения прямого или опосредованного соучастия в любой незаконной деятельности и в любых незаконных финансовых операциях с использованием Вебсайта/Мобильного приложения ChampionCasino.

4. Мониторинг активности клиента (Игрока)

4.1. Организатор осуществляет мониторинг деятельности каждого клиента (Игрока) с целью выявления и предотвращения любых подозрительных (мошеннических) операций/подозрительной деятельности. В свою очередь, клиент (Игрок) соглашается с тем, что в случае обнаружения подозрительной деятельности/подозрительных (мошеннических) операций указанного клиента (Игрока) при использовании Вебсайта/Мобильного приложения ChampionCasino, Организатор оставляет за собой право на проведение дополнительной проверки, ограничить использование Личного кабинета клиента (Игрока), приостановить или отменить любые транзакции по Игровому балансу (счету) до окончания проверки. Организатор при принятии указанных решений руководствуется нормами действующего законодательства Украины.

4.2. Процедура дополнительной проверки также подразумевает обязательное подтверждение контактного номера телефона.

4.3. В случае, если в ходе дополнительной проверки обнаружены доказательства или подтверждается подозрительность деятельности/подозрительных (мошеннических) операций, - Организатор имеет право отказаться от поддержания деловых отношений с таким клиентом (Игроком), заблокировать Личный кабинет игрока, аннулировать любые сделанные таким Игроком ставки и полученные им Внутренниеигровые выиграши.

4.4. Если клиент (Игрок) избегает или полностью отказывается от прохождения проверок, не предоставляет запрашиваемой информации или документов, подтверждающих ее, не отвечает или уклоняется от общения с Организатором, Организатор оставляет за собой право аннулировать результаты участия клиента (Игрока) в азартных играх, с момента отправки такому клиенту (Игроку) соответствующего запроса, или с момента совершения клиентом (Игроком) действий, направленных на нарушение действующего законодательства в Украине или Правил Организатора.

4.5. Предоставление клиентом (Игроком) сведений и/или документов, ложных, поддельных, неточных или искаженных, так, что призваны ввести Организатора в заблуждение, является нарушением Правил Организатора.

4.6. Выплата денежных средств (Выигрышей (призов) может осуществляться исключительно на банковский счет, принадлежащий лицу, идентифицированному как Игрок (владелец Личного кабинета на Вебсайте/Мобильном приложении ChampionCasino). Выплата денежных средств третьим лицам запрещена. Внутренние транзакции между Игроками (Игровыми балансами (счетами) так же запрещены.

4.7. Организатор имеет право потребовать от клиента (Игрока) дополнительную информацию о принадлежности платежных средств клиенту (Игроку). Если платежные средства, выбранные клиентом (Игроком) для осуществления Выплаты, отличаются от использованных им для внесения Депозита для участия в азартных играх, Организатор вправе остановить осуществление соответствующей транзакции до предоставления дополнительной информации и подтверждающих ее документов.

4.8. Организатор имеет право передавать информацию о клиентах (Игроках), включая личные данные и историю ставок в государственные органы и финансовые учреждения в случаях, определенных действующим законодательством Украины. Организатор указанное право должен осуществлять без предварительного согласия клиента (Игрока).

4.9. Организатор обязан на выполнение требований законодательства в сфере ПВК/ФТ сообщать СУО об отказе от установления (поддержания) деловых отношений/проведения финансовой операции, пороговые финансовые операции и подозрительные финансовые операции (деятельность) клиентов (Игроков) в случаях определенных действующим законодательством Украины.

5. Обучение персонала Организатором по соблюдению законодательства в сфере ПВК/ФТ

5.1. Организатор с целью надлежащего обеспечения функционирования внутренней системы финансового мониторинга на постоянной основе разрабатывает, утверждает и проводит анализ внутренних документов по вопросам финансового мониторинга в объеме, необходимом для эффективного функционирования системы предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию распространения оружия массового поражения.

5.2. Организатор, в соответствии с внутренними документами в сфере финансового мониторинга, распределяет и фиксирует полномочия должностных лиц таким образом, чтобы они понимали возложенные на них обязанности и порядок их выполнения.

5.3. Организатор на постоянной основе обеспечивает проведение обучающих мероприятий для работников, имеющих отношение к внутренней системе финансового мониторинга.

5.4. Организатор проводит внутреннюю проверку или независимый аудит деятельности по соблюдению законодательства в сфере ПИК/ФТ не реже 1 (одного) раза в календарный год.

6. Ведение и хранение документации

6.1. Организатор сохраняет все записи и документы (в том числе электронные), их копии, информацию, сведения, полученные с целью выполнения требований в сфере ПВК/ФТ, в том числе относительно надлежащей проверки клиентов (Игроков) (в частности, по идентификации/верификации, установлению данных Игроков), данные по каждой финансовой операции на Игровом балансе (счете), а также данные по каждому лицу, которому было отказано Организатором в установлении деловых отношений и/или проведении финансовых операций, а также другую информацию, связанную с легализацией (отмыванием) средств, полученных незаконным путем. Указанная информация и документы сохраняются по меньшей мере 5 (пять) лет.

6.2. Организатор использует систему автоматизации процессов финансового мониторинга для повышения эффективности, точности и соблюдения требований действующего законодательства, в том числе относительно системы резервного копирования и хранения информации.

6.3. Эта AML/KYC-Политика является неотъемлемой частью Правил и условий Организатора азартных игр, Договора об участии в азартных играх казино в сети Интернет (оферта), Политики конфиденциальности, а также других внутренних документов Организатора, регламентирующих порядок предоставления услуг по организации и проведению азартных игр в сети Интернет. Регистрируясь на Вебсайте или в Мобильном приложении ChampionCasino, клиент (Игрок) подтверждает ознакомление с настоящей Политикой и соглашается с ее условиями.

6.4. Настоящая Политика AML/KYC вступает в силу с даты ее утверждения Организатором. Организатор предупреждает клиентов (Игроков) об изменениях путем публикации актуальной редакции Политики AML/KYC на Вебсайте и Мобильном приложении.